PIANIFICAZIONE E PROTEZIONE DEI PATRIMONI; WEALTH MANAGEMENT

Ormai anche nel nostro paese viene sempre più spesso recepita l’estrema importanza della pianificazione e protezione dei patrimoni.
Si tratta di una conquista culturale. Evidenzia la sempre maggiore consapevolezza della necessità di soffermarsi a difendere, per il futuro, la ricchezza della famiglia. Un modello sviluppato da secoli nei paesi di Common Law.
Esistono molti rischi che possono minacciare un patrimonio aziendale o privato: si pensi a rischi personali, come la salute, a quelli i familiari, come un divorzio, a quelli imprenditoriali e professionali, oppure a quelli legati ad una fiscalità eccessiva.

In questi casi la parola chiave è prevenire.

Un’efficace strategia di protezione patrimoniale richiede conoscenze professionali trasversali (si perseguono importanti obiettivi civilistici ed insieme di efficienza fiscale; si devono perseguire obiettivi di correttezza penalistica di pieno rispetto delle normative e degli adempimenti antiriciclaggio): una multidisciplinarità che esalta le capacità professionali di coloro che sono chiamati a realizzare soluzioni importanti di tutela per il futuro.

EVIDENZE:

• In questa materia gravitano nel nostro Studio importanti famiglie, così come promotori di iniziative imprenditoriali in Start-Up, organizzazioni filantropiche ONLUS e fondazioni, che necessitano di consulenza assolutamente specializzata e specifica per il singolo caso, che è sempre differente da tutti gli altri.
• La pianificazione patrimoniale si realizza attraverso una strategia di utilizzo di istituti e strumenti sia nuovissimi che antichi di secoli, (fondo patrimoniale, il Trust, le donazioni, i diritti di usufrutto, le Holding di famiglia); e le domande che spesso in questi casi il cliente ci pone sono: “nel mio caso quanto è efficace la costituzione di un fondo patrimoniale?”; “come posso realizzare una intestazione fiduciaria?”; “ho una azienda e due figli: vorrei scrivere degli efficienti patti di famiglia”; “mi consiglia di costituire un Trust?”;  “vorrei che voi concepiste per me una struttura societaria vincente”, “posso avere una intestazione fiduciaria spendendo meno di 1000 €?”.
• Lo Studio tramite la propria rete di rapporti con alcune tra le più prestigiose e note società fiduciarie italiane e svizzere, ha infatti realizzato uno specifico tariffario per le attività fiduciarie. Lo Studio, data la propria quotidiana esperienza di utilizzo di interposizione fiduciaria, ha voluto fortemente realizzare un obiettivo chiave: offrire questo importante livello di tutela e servizio a delle condizioni economiche vantaggiose, per far sì che possibilità che erano appannaggio di pochissimi, potessero essere poste a disposizione di una grande gamma di propri clienti.
• Lo Studio tramite broker assicurativi di propria fiducia può guidare verso polizze che siano protettive e impignorabili da qualsiasi futuro creditore.
• È suggestivo ricordare come sin dalla antichità, nella costruzione delle imbarcazioni, si realizza la compartimentazione, ovvero lo scafo viene diviso in compartimenti stagni, con uno scopo estremamente chiaro; così, operare una segregazione preventiva all’interno del patrimonio, è certamente il modo principale per far si che, nonostante futuri negativi eventi in un comparto, la nave patrimoniale dell’azienda o della famiglia, non affondi.